CREDITAS Nemovitostní I., podfond SICAV
Nemovitostní fond spuštěný v říjnu 2019, spravovaný CREDITAS investiční společností. Investice je možná prostřednictvím spřízněné banky Creditas a fond si neúčtuje žádné vstupní a výstupní poplatky.
Velikost a klíčové ukazatele:
Tento fond cílí primárně na skladové a logistické parky a průmyslové objekty, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. K 31. 12. 2024 činila čistá hodnota aktiv fondu (NAV) 1,78 miliardy Kč a celková hodnota aktiv dosáhla 1,86 miliardy Kč.
Přestože se jedná o fond určený pro retailové investory, byl nestandardně založen ve formě akciové společnosti s proměnným základním kapitálem (SICAV) namísto tradičního otevřeného podílového fondu (OPF), protože tento právní rámec nabízí větší flexibilitu při správě majetku, zakládání podfondů a nastavování vnitřních pravidel. I přesto, že se nejedná o standardní OPF, získal povolení k veřejné nabídce, protože splňuje požadavky na ochranu retailových investorů dle zákona o investičních společnostech a investičních fondech (ZISIF). Díky tomu může nabízet své investiční akcie i drobným investorům za předem definovaných podmínek.
| CREDITAS Nemovitostní I., podfond SICAV | |
| Typ investorů | retailový fond |
| Právní forma (způsob správy fondu) | podfond SICAV |
| Cenný papír | Investiční akcie |
| Třídy cenných papírů | CZK, růstová (CZ0008044666) |
| Míra regulace | speciální fond |
| Datum vzniku | 23.10.2019 |
| Obhospodařovatel | CREDITAS investiční společnost a.s. |
| Zaměření | Smíšené komerční nemovitosti |
| NAV | 2,0 mld. Kč |
| LTV | 44 % |
Portfolio:
V současnosti vlastní portfolio 16 nemovitostí, které pronajímají plochy o celkové rozloze 120 tisíc metrů čtverečních. Značnou část portfolia tvoří industriální a logistické areály (business parky) nacházející se ve strategických lokalitách jako:
- Pardubice (34,5 tis. m²)
- Trmice (33,3 tis. m²)
- Letňany (17,2 tis. m²)
- Čestlice (15 tis. m²)
- Písek (2,5 tis. m²)
Tyto areály jsou pronajímány významným firmám, např. Foxconn, AL-KO nebo Black & Decker.
V sprnu 2025 rozšířil fond své zaměření také o segment dlouhodobého sociálního ubytování, konkrétně o síť šesti zařízení sociální péče Alzheimer Home v různých regionech České republiky. Tato zařízení s celkovou plochou 18 tis. m² a kapacitou přes 600 lůžek jsou dlouhodobě pronajata neziskovým organizacím a poskytují stabilní výnosový rámec díky demografickému vývoji a nižší citlivosti na ekonomické cykly.
Poplatky a minimální investice:
| Minimální jednorázová investice | 5 000 Kč |
| Pravidelná investice | 500 Kč |
| Vstupní poplatek | 0 % |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Manažerský poplatek | 1,8 % |
| Odměna za výkon | 0 % |
| TER | 2,08 % |