MINT rezidenční fond SICAV, a.s. – MINT I. rezidenční podfond
MINT I. rezidenční podfond je veřejně nabízený realitní fond ve struktuře SICAV, zaměřený na dlouhodobý pronájem bytů (build-to-rent) v Česku. Fond staví svou strategii na tom, že zájem o nájemní bydlení v Česku do budoucna poroste. Běží od března 2020 a cílí na udržitelné a energeticky efektivní bydlení. Fond založili vlastníci Mint Investments, nemovitostní investiční skupiny, která přes 20 let úspěšně řídí investice globálních institucí s hodnotou portfolia přesahující 1 miliardu EUR. Obhospodařuje jej MINT investiční společnost.
Mint je retailový nemovitostní fond zaměřený na investice do nákupu bytů určených k dlouhodobému pronájmu. Vznikl v roce 2020 a obhospodařuje jej společnost Conseq. Rezidenční domy, do kterých fond investuje, jsou od prvopočátku koncipované pro nájemní bydlení, tzv. „built to rent“. Fond staví svou strategii na tom, že zájem o nájemní bydlení v Česku do budoucna poroste. V portfoliu má aktuálně tři bytové domy nacházející se v ČR (Praha, Plzeň a Brno).
| MINT rezidenční fond SICAV, a.s. – MINT I. rezidenční podfond | |
| Typ investorů | retailový fond |
| Právní forma (způsob správy fondu) | SICAV podfond |
| Cenný papír | Investiční akcie |
| Třídy cenných papírů | CZK, růstová (CZ0008045044) |
| Míra regulace | speciální fond |
| Datum vzniku | 01.04.2020 |
| Obhospodařovatel | MINT investiční společnost, a.s. |
| Zaměření | Rezidenční nemovitosti k dlouhodobému pronájmu |
| NAV | 3,7 mld. Kč |
| LTV | 19,11 % (6/2025) |
Velikost a klíčové ukazatele:
Na konci roku 2024 měl podfond čistou hodnotu aktiv zhruba 2,90 miliardy korun a hodnotu na akcii kolem 1,43. V prvních měsících 2025 už NAV překročilo 3 miliardy, takže tempo růstu se drží. Za rok 2024 doručil fond zhodnocení okolo šesti procent a počet podílníků přesáhl deset tisíc, což z něj dělá jeden z nejrozšířenějších čistě rezidenčních BTR fondů pro retail na trhu.
Portfolio:
Strategie fondu je jednoduchá: kupovat celé nájemní projekty, dlouhodobě je držet a maximalizovat obsazenost i udržitelný nájem. Na rozdíl od většiny nemovitostních fondů vstupuje do projektu už ve fázi developmentu, vydělává tedy nejen na pronájmu nemovitostí, ale částečně i na předchozím developmentu Primární zemí je Česká republika, do budoucna ale může fond investovat i v zahraničí.
V portfoliu fondu se k srpnu 2025 nachází 5 projektů pro nájemní bydlení v Praze, Brně a Plzni, které čítají 942 bytů. Portfolio, jehož hodnota přesahuje 3,5 miliardy Kč, je dnes kombinací běžících nájemních domů a rozpracovaných akvizic. V provozu jsou především tři projekty:
- Mint Living Praha – Vysočanský mlýn (241 bytů),
- Mint Living Plzeň – Skvrňany (107 bytů, prakticky plně obsazeno)
- Mint Living Brno – Campus (120 bytů)
Ve výstavbě jsou dva velké přírůstky, které mají výrazně navýšit kapacitu: 168 bytů v pražském Hloubětíně s plánovaným startem nájmů v roce 2026 a 306 bytů v budově E areálu Vysočanský mlýn s náběhem v roce 2027. Celkem tak fond počítá s 942 byty (z toho zhruba polovina už v pronájmu na konci 2024) plus menšími komerčními plochami, které doplňují služby pro nájemníky.
Nájemní kontrakty jsou cílené na standardní městskou poptávku, s důrazem na stabilitu příjmů a nízké provozní náklady u nových či revitalizovaných budov. Provozní model stojí na přímém vlastnictví projektů (často přes účelové společnosti) a průběžném zvyšování užitné hodnoty pro nájemníky. V praxi to znamená nižší fluktuaci nájemníků a lepší kontrolu nad nákladovostí. Rizikový profil je svázaný s lokálním trhem nájmů a s načasováním dokončení rozestavěných projektů, ale diverzifikace mezi Prahou, Brnem a Plzní toto riziko snižuje.
Likvidita a oceňování:
Fond vydává růstové podílové listy (CZ0008045044) v CZK měně s investičním horizontem nejméně 5 let. Lhůta pro vypořádání zpětných odkupů trvá standardně jeden měsíc, dle statutu ale může být až jeden rok. Výstupní poplatek si dle momentálního ceníku neúčtuje žádný, dle statutu fondu se ale může dostat až na 5 %. Fond cílí na výnos ve výši 4-5 % p.a.. Podílové listy upisuje / odkupuje na měsíční bázi.
Poplatky a minimální investice:
Co se týká vstupu a likvidity, fond je navržen pro retail: minimální investice je nízká, nákupy i odkupy probíhají měsíčně a výstupní poplatek se neúčtuje. Vstupní poplatek se řídí aktuálním sazebníkem s horním limitem pět procent a celková nákladovost za rok 2024 vycházela zhruba na 2,25 %. Fond je vhodný pro investory, kteří chtějí vsadit na nájemní bydlení: předvídatelné výnosy, reálné krytí v aktivech, a viditelná expanze kapacity v letech 2026–2027.
| MINT rezidenční fond SICAV, a.s. | |
| Minimální jednorázová investice | 200 korun |
| Pravidelná investice | 200 korun |
| Vstupní poplatek | dle sazebníku (max. 5 %) |
| Výstupní poplatek | 0 % |
| Manažerský poplatek | 2 % |
| Odměna za výkon | 30 % z výnosu nad 5 % |
| TER | 2,28 % |